La sérénité du bureau de famille

Structuration, administration et gestion patrimoniale, Opéra développe une offre transversale et complète où tous les aspects patrimoniaux sont maîtrisés de la conception au suivi personnalisé pour des familles chérissant le «bien vivre en France».

LES 12 MISSIONS
DE NOTRE BUREAU DE FAMILLE

Conseil en stratégie patrimoniale

Assurer le présent tout en assumant le passé et préparer l’avenir de votre famille sont les enjeux de votre stratégie patrimoniale.

Tracer VOTRE feuille de route.

Adaptation constante de votre patrimoine

Adaptation constante de votre patrimoine à l’évolution de l’environnement juridique, financier, économique, réglementaire et fiscal mais également à l’évolution de vos objectifs, de votre famille ou de votre vision personnelle.

Maîtrise de la fiscalité personnelle

La fiscalité est un élément de charge et celle-ci peut peser lourd… Une organisation patrimoniale cohérente qui intègre la maîtrise fiscale est une des notes importantes de votre symphonie patrimoniale.

Coordination de l’ensemble de vos conseils

Coordination de l’ensemble de vos conseils (notaire, avocat, expert-comptable, gérants …) afin que l’harmonie règne toujours au sein de votre patrimoine.

Consolidation et arbitrages financiers

Veille constante du niveau de performance et du niveau de risque encouru sur chaque actif et propositions de solutions d’arbitrage le cas échéant.

Consolidation de l’ensemble de vos comptes pour une vision globale, quelque soit la banque ou l’assureur.

Transmission du patrimoine

Avec réserve ou sans, au bon moment, aux bonnes personnes tout en maîtrisant la fiscalité et l’équilibre familial demande une parfaite connaissance de la famille et de la globalité des enjeux patrimoniaux.

Administration de vos biens immobiliers

Nous faisons le lien entre les différents acteurs de vos investissements immobiliers et gérons l’ensemble des interactions (Loyers, sinistres, travaux, copropriété, comptable, assurances…) avec un bilan annuel de l’investissement et la fiscalité afférente.

Recherche de produits sur-mesure

Investissements immobiliers, financiers, en private equity… quel que soit le promoteur de la solution, qu’il soit déjà partenaire d’Opéra ou pas.

C’est VOTRE solution.

Analyse et négociation des meilleurs services

Analyse et négociation des meilleurs services aux conditions optimales auprès des prestataires de votre patrimoine privé. Réduction des coûts en supprimant les intermédiaires non pertinents.

Gestion pré-comptable de vos sociétés patrimoniales

Coordination avec l’expert-comptable, gestion des flux bancaires, voire cogérance avec vous pour faciliter les actes de gestion quotidiens si vous estimez que vous n’avez pas le temps, les compétences ou les ressources humaines à y consacrer.

Élaboration d’une charte familiale

Élaboration d’une charte familiale et suivi constant du respect de celle-ci afin que l’harmonie règne toujours au sein de votre famille.

Secrétariat privé

Un secrétariat privé efficace sur l’ensemble de votre patrimoine vous permettant un confort administratif optimal, le respect des échéances et le contrôle de tous les intervenants avec un ajustement dans le moindre détail.

Toute l’expertise d’opéra dans un seul contrat

Temoignage d'HÉLÈNE

Cliente d’Opéra depuis 20 ans

Karin m’accompagne dans ma stratégie patrimoniale depuis 2001. Je me suis toujours félicitée de l’avoir choisie, avec son équipe, comme CGP, tant sur le plan professionnel (prise en compte de mes spécificités professionnelles et de mes objectifs patrimoniaux particuliers), que sur le plan humain avec un relationnel tout à fait favorable à l’échange et la bonne compréhension des investissements réalisés.

Karin, Emma, Stéphane, et maintenant Marine et Julien sont mes interlocuteurs attentifs à mes besoins et à mes questions.

Plus qu’une relation professionnelle, c’est une relation humaine qui s’est instaurée entre nous au fil des années, ce que j’apprécie infiniment.

Les questions que vous nous posez

Plus que le contenu du patrimoine, ce sont les problématiques juridiques, organisationnelles, fiscales, financières ou les projets retraite, transmission, développement patrimonial… qui rendent nos services indispensables pour vous. Même si vous n’êtes pas encore dans le TOP 100 des fortunes françaises, nous serions ravis d’échanger avec vous sur votre situation et envisager dans quelle mesure nous pouvons vous être utiles.

Ces conseils ont une expertise ciblée sur une partie de votre patrimoine. Ce sont tous de très bons musiciens, qui ont besoin d’un chef d’orchestre pour jouer en équipe. Notre vision globale permet d’appréhender les liens entre ces parties distinctes et de coordonner vos conseils historiques au service de votre patrimoine global.

Un bureau de famille a vocation à générer des gains financiers immédiats en rationnalisant les coûts des intermédiaires. Les stratégies conçues sur mesure permettent d’anticiper et de réduire les coûts futurs de nature fiscale ou encore juridique. Au-delà de l’aspect financier, le gain se matérialise aussi par du temps économisé, du confort et de la sérénité vis-à-vis des enjeux patrimoniaux qui vous concernent. Comme le dit l’adage : « Si la valeur du sou que notre conseil vous apporte est « soupérieur » au sou que nous vous facturons, alors c’est « soutisfaisant ». Les honoraires Opéra sont calculés en fonction des ressources humaines et techniques mobilisées pour vous et adaptés à votre patrimoine, revenus et missions confiées afin que vous en perceviez une valeur ajoutée.

Vous êtes seul décisionnaire sur tout. Notre rôle est de mettre à disposition nos expertises et analyses afin d’éclairer vos choix, absolument pas de décider à votre place. Mais pour éviter les couacs, nous devons rassembler tous les éléments utiles afin d’effectuer une analyse exhaustive : s’il manque un instrument, la mélodie risque de sonner faux.

Pour le meilleur et pour le pire, jusqu’à ce que la mort nous sépare ! Si vous ne souhaitez pas attendre cette échéance, la durée d’engagement est annuelle renouvelable par tacite reconduction. Cessation ensuite à tout moment, même si notre intervention prend tout son sens dans la durée. Nous avons peu d’expérience sur les ruptures de contrat depuis presque 20 ans, nos clients sont fidèles !

Tant qu’il ne s’agit pas de nous, vous pouvez tout démembrer. Notre approche étant sur-mesure, il vous est possible de sélectionner une ou plusieurs prestations en fonction de vos besoins sachant que la première étape est nécessairement l’analyse de votre patrimoine existant.

Présentez-nous votre famille

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