Votre partenaire financier

Il y a autant de façons d’investir que d’investisseurs. A travers vos objectifs, votre situation, vos attentes, vos connaissances, notre rôle est de comprendre votre singularité pour en extraire votre stratégie d’investissement sur mesure. Notre réseau dans la sphère financière nous permet de cibler nos réponses au plus près de vos attentes.

Au plus près de vos finances

À chaque étape de la vie de votre patrimoine financier, nous intervenons pour valider le cadre juridique et fiscal de l’investissement; sélectionner ou même créer les actifs qui vous ressemblent; vous rendre compte des performances et faire évoluer la stratégie pour maintenir une cohérence globale.

1.

Quelles enveloppes de détention ?

Vous éclairer sur le choix des enveloppes de détention des placements financiers (assurance-vie, compte titres, PEA, PER, holding patrimoniales…) et la sélection des partenaires les plus appropriés pour vos projets; notre but étant de vous ouvrir des solutions pérennes et une tarification contrôlée.

2.

Quelle allocation de fonds ?

Notre rôle est de vous guider dans votre gestion d’actifs cotés et non cotés selon vos contraintes et aspirations, afin que les risques pris soient en adéquation avec le rendement attendu. Grâce à une veille permanente sur les marchés et l’écosystème financier, nous analysons de façon approfondie les propositions de placement des acteurs de la place susceptibles de répondre à vos attentes et situation personnelle.

3.

Des produits sur mesure

En collaboration avec les plus grandes salles de Marchés françaises, nous élaborons également pour nos clients particuliers des produits financiers dédiés à partir de 300K€ en compte titres et 1M€ en assurance.

4.

Un suivi au long cours

L’allocation est suivie en continu afin de répondre à vos contraintes, en intégrant une dimension tactique importante en fonction des conditions de marché et de vos choix personnels. Nos outils dédiés vous permettent de consolider l’ensemble de vos actifs financiers afin que vous puissiez suivre la performance de vos actifs à tout moment ainsi que la cohérence d’ensemble.

Les produits dédiés opera

Opéra 1ère symphonie

C’est le fonds dédié aux clients d’Opéra créé en 2016 avec Rothschild & Co AM. Il permet d’accéder aux marchés financiers internationaux sous forme de Fond Commun de Placements, sur toutes zones géographiques, tous secteurs, et peut adapter son niveau de risque à tout moment en 0-100%. Cette grande flexibilité, l’expertise de la gestion Rothschild conjuguée à la parfaite connaissance des besoins des clients d’Opéra font de ce fonds une première symphonie à adopter dans chacun de vos contrats.

Trésorerie recyclée + 10%

1 an après le début de la Covid 19, l’invasion mondiale des masques jetables est devenue un sujet d’inquiétude majeur pour la planète en matière de traitement des déchets. Quelques sociétés se sont attaquées au problème en développant des méthodes de recyclage efficientes. Opéra a accompagné ses clients concernés par ces enjeux tout en créant une solution d’investissement bénéfique pour leur trésorerie : Rendement de 10% par an, protection du capital jusqu’à une baisse de 40% de l’action la moins performante à 4 ans, horizon de placement minimum de 6 mois. Les clients investisseurs ont ainsi pu contribuer au financement de l’économie du recyclage tout en bénéficiant d’un rendement très attractif ! 

Opera smart euro

La baisse régulière des rendements du fonds euros oblige à être créatif pour trouver des actifs améliorant le rendement tout en limitant la prise de risque. S’adapter, c’est savoir repenser son épargne, bousculer les habitudes, et tenir compte des évolutions ponctuelles ou structurelles. C’est dans cet esprit que nous avons pu créer fin 2020 une solution offrant 5% de rendement par an pendant 2 ans, quel que soit le rythme de la reprise économique et financière. Puis, un rendement de 5% par an même en cas de baisse des marchés jusqu’à 20%.

Temoignage de Julien

Client d’Opéra depuis 2 ans

Ingénieur de formation, la Finance a toujours été pour moi un univers plutôt abstrait. En revanche, je souhaitais que mon capital financier reflète les enjeux qui me tiennent à coeur (environnement, infrastructures d’avenir, cybersécurité, etc). Les équipes d’OPERA ont su me proposer des contrats aux architectures ouvertes (compte-titres, assurance-vie) qui permettaient d’englober les différents thèmes que j’avais identifiés, tout en sécurisant au maximum mes actifs. Depuis, leur conseiller me fait part régulièrement des avancées de mes contrats et reste pro-actif quant aux nouvelles offres de placement qui pourraient correspondre à mes besoins.

LES QUESTIONS QUE VOUS NOUS POSEZ

Vous n’êtes pas expert en automobile et pourtant vous conduisez régulièrement votre voiture. C’est un peu la même chose. Pour nous, la méconnaissance ne rime pas avec exclusion, mais avec adaptation et pédagogie. Notre rôle est de sélectionner l’investissement qui s’adapte à vous. C’est aussi de vous apporter la pédagogie nécessaire pour que vous compreniez dans quoi vous investissez, les gains potentiels, les frais, les risques, etc…

Il est possible d’investir dans des thèmes qui concernent nos besoins primaires (eau, nourriture, environnement, …) et/ou qui transforment nos modes de vie (intelligence artificielle, transition énergétique…). Si vous souhaitez changer le monde, il y a forcément une solution d’investissement pour vous permettre d’y contribuer. Changeons-le ensemble!

Il convient d’être vigilant sur ce que l’on peut lire sur internet (c’est aussi valable pour notre site, contactez-nous pour vérifier que nous existons vraiment !). La réglementation en matière d’investissement financier encadre ce qu’il est possible ou non de faire, impose de respecter une procédure avant de réaliser un investissement. Faire appel à un professionnel permet de déjouer bien des pièges, où même les plus aguerris se font parfois surprendre.

Votre beau-frère, très heureux de vous annoncer ses gains, vous informe-t-il aussi de ses pertes ? Les émotions en investissement prennent souvent le pas sur les stratégies et c’est là que des erreurs sont commises. Opéra est un professionnel, en veille constante sur les différents marchés, en négociation avec les promoteurs de solutions financières à votre service pour vous accompagner dans une vision stratégique long terme. Le court terme, le boursicotage ne font pas partie de nos prestations à valeur ajoutée : Votre beau frère peut continuer à vous prodiguer ses bons conseils!

Nous sommes Conseiller en Investissement Financier (CIF) et courtier en assurances. Dans ces cadres, notre rémunération provient du banquier, du gérant et/ou de l’assureur en substitution de leurs frais de commercialisation internes. Ainsi, vous bénéficiez de notre expertise sans frais complémentaire. Vous n’avez pas de facturation d’honoraires et bénéficiez ainsi d’une « remise » de 20% correspondant à la TVA non applicable. En toute transparence, Opéra vous communique chaque année le montant des rétrocessions perçues par elle sur vos contrats financiers. Ces rétrocessions étant très encadrées par la règlementation, elles sont équivalentes d’un opérateur à l’autre ainsi, Opéra sélectionne les banquiers, gérants, assureurs qui vous rendent le meilleur service en fonction de vos besoins et objectifs.

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